I disse dager vil alle kunder i Selbu Sparebank som ikke har scannet pass eller annen legitimasjon få et brev fra banken. Alle banker er pålagt slik dokumentasjon av alle kundeforhold.
Myndighetene i Norge setter strengere krav til bankene. Alle bankene har derfor fått krav om at de må kjenne til hvilket formål/hensikt den enkelte kunde har med kundeforholdet. I det ligger det også hvordan du vil bruke banken som kunde. Dette er opplysninger bankene må innhente på nye kunder, samt holde ajour på eksisterende kundeforhold. Et skjema (kundeerklæring) må fylles ut, som du enten får elektronisk i mobil-/nettbank, eller eventuelt i posten. Bankene er også pålagt å kunne dokumentere alle kunders identitet, selv om du som kunde er godt kjent av bankens ansatte. Denne dokumentasjonen er kopi av gyldig legitimasjon, som er pass.
Unngå ID-tyveri og hvitvasking
-For nye kundeforhold har dette vært et lovkrav siden 2009, men loven ble skjerpet i 2018 og omfatter nå også eksisterende kundeforhold. Det betyr at alle våre kunder må fylle ut kundeerklæringsskjema og møte opp i banken for å scanne passet, sier Terje Mebust, teknisk leder i Selbu Sparebank.
Terje Mebust i Selbu Sparebank sier det er viktig at alle kunder må fylle ut egenerklæring og scanne passet, slik at banken kan dokumentere kundeforholdet iht kravene som myndighetene stiller.
Myndighetene vil ha bedre kontroll med hvor penger kommer fra og hva de brukes til.
-Når kunder kommer med større kontantbeløp er vi pålagt å føre kontroll med midlenes opprinnelse. Dette er bl.a. for å avsløre store pengebeløp fra kriminell virksomhet, fra narkotikasalg eller salg av seksuelle tjenester. Når kunder tar ut større beløp må de gi opp hva pengene skal brukes til, f.eks. om de skal overføres til utlandet. Dette er først og fremst for å unngå hvitvasking av penger som er ervervet på ulovlig vis, eller for å avsløre transaksjoner for å finansiere terrorvirksomhet. Vi må følge det strenge regelverket fordi vi ikke kan være den naive banken. Vi må unngå å tiltrekke oss kunder som har tvilsomme hensikter, sier Mebust.
Kontrollen er der også for å unngå misbruk av ID.
-Det skal føres kontroll med kundens identitet for å unngå at noen skal stjele andres ID for å utnytte det til ulovlige transaksjoner, legger Mebust til.
Åpner for publikum på lørdag
I forbindelse med Sentrumsdagen førstkommende lørdag vil banken holde åpent for at kunder skal kunne få ordnet erklæring og scanning av pass.
-Lørdag er det bare å komme innom med pass, så vil bankens ansatte scanne passet mens du er der. Da kan du også fylle ut skjemaet, sier Mebust.
Det er viktig at dette blir ordnet.
-I brevet som er utsendt har alle fått en frist. Det er viktig at denne fristen overholdes. Hvis dette ikke ordnet kan vi bli nødt til å sperre kundeforholdet inntil det er bragt i orden, sier Terje Mebust.
